Верховна Рада змінила правила фінансового моніторингу на період воєнного стану, але доволі «умовно». Так вважає адвокат юридичної компанії ADER HABER Ярослава Лаган. Хоча фінмоніторинг вкладів громадян послаблено, але, за її адвоката, про повне скасування процедур фінансового моніторингу для готівкових вкладів громадян сьогодні зовсім не йдеться.
Якщо клієнт-фізична особа вносить на свій поточний рахунок кошти готівкою на суму, яка дорівнює чи перевищує 400 тис. грн і не надає на вимогу банку документи на підтвердження походження коштів, банк джерела походження коштів дійсно не встановлює.
Але вільно розпоряджатися такими коштами, походження яких не перевірене, не вийде.
Видати такі кошти готівкою чи переказати їх можна лише
на спецрахунки Нацбанку для підтримки ЗСУ та/або гуманітарної допомоги українцям, постраждалим від дій рф; для придбання облігацій внутрішньої державної позики «Військові облігації».
Банк відновить можливість переказу чи зняття внесених коштів за двох умов:
після припинення чи скасування воєнного стану, але лише після встановлення джерел походження коштів.
У разі наявності у банку підозри, що внесена клієнтом — фізичною особою готівка є пов’язана з тероризмом, розповсюдженням зброї масового знищення та їх фінансуванням, банк зобов’язаний заморозити ці кошти і повідомити про це СБУ. СБУ таку підозру банку перевіряє (будь-яких строків, протягом яких може тривати така перевірка закон не встановлює) і, якщо підозра не підтвердилася, активи розморожуються.
Для бізнесу ж загальні правила фінансового моніторингу не змінилися взагалі.
